2024-07-22 16:00:32 來源：人民網(wǎng)
貴州銅仁民警講解防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)。新華社發(fā)
貴州赤水開展反詐活動(dòng)，迎接世界電信日。新華社發(fā)
浙江湖州民警指導(dǎo)居民加入湖州“e企安”微信群，實(shí)時(shí)接收反詐信息。新華社發(fā)
【法眼觀】
“破獲案件194.5萬起，全國單月立案數(shù)同比連續(xù)8個(gè)月下降，受騙損失金額下降近30%……”近五年時(shí)間，公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪交出這樣的答卷，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。
經(jīng)過持續(xù)多年的反詐宣傳，防詐意識(shí)在各類人群中悄然生根，但仍有一些群眾上當(dāng)受騙。詐騙分子一方面想方設(shè)法逃避打擊，一方面不斷翻新詐騙方式和手法，這場織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”、守護(hù)群眾“錢袋子”的持久戰(zhàn)仍在繼續(xù)。
面對詐騙窩點(diǎn)多隱藏于境外、騙術(shù)演化加速等問題挑戰(zhàn)，公安機(jī)關(guān)統(tǒng)合專題研究、專門隊(duì)伍、專案攻堅(jiān)、專業(yè)技術(shù)力量，堅(jiān)持抓好內(nèi)部合力、促成外部合力，統(tǒng)籌推進(jìn)打、防、管、控、宣各項(xiàng)工作，使全民反詐走向縱深。
有新犯罪手法便有新反制措施
2023年3月，江蘇徐州男子曹某被拉入一個(gè)微信群，發(fā)現(xiàn)群內(nèi)在發(fā)紅包，他便隨手點(diǎn)開搶了幾個(gè)紅包。隨后，群里有人發(fā)鏈接誘導(dǎo)其下載App，聲稱進(jìn)入“高級(jí)群”可獲取更大收益。加入所謂的高級(jí)群后，曹某發(fā)現(xiàn)群內(nèi)成員都在發(fā)收款到賬截圖，便在群管理員誘導(dǎo)下開始刷單。
在連續(xù)做完多單任務(wù)，并且傭金全部提現(xiàn)至銀行卡后，曹某一步步陷入不法分子的陷阱。正當(dāng)其想繼續(xù)做任務(wù)賺錢時(shí)，群管理員稱該任務(wù)是組合單，必須完成4單才能提現(xiàn)。曹某按照要求陸續(xù)加大投入后，群管理員以“操作失誤”“賬號(hào)被凍結(jié)”等為借口，誘騙其向指定賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)賬42萬元。返現(xiàn)遲遲不到賬，曹某才發(fā)現(xiàn)被騙。
這是刷單返利類詐騙的一個(gè)典型案例。此類案件位列公安部今年6月公布的“十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型”，發(fā)案量和造成的損失數(shù)均居首位?！斑@也是變種最多、變化最快的一種詐騙類型。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。”在辦理各類相關(guān)案件后，民警得出這樣的結(jié)論。
根據(jù)公安部分析，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電詐類型發(fā)案占比近88.4%。其中，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的個(gè)案損失金額最大，虛假購物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升。
在多年的反詐斗爭中，政法機(jī)關(guān)總結(jié)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的演化特點(diǎn)，包括詐騙集團(tuán)跨境化及壟斷化、詐騙手段多元復(fù)合、黑產(chǎn)犯罪模塊日趨穩(wěn)定、資金渠道交織隱蔽等。公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)施策，運(yùn)用資金預(yù)警勸阻、技術(shù)干預(yù)、支付凍結(jié)等手段予以反制。
“在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和線上金融的發(fā)展進(jìn)程中，騙術(shù)也在不斷更新。”在全國新型犯罪研究中心公安大學(xué)分中心執(zhí)行主任王曉偉看來，如今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還呈現(xiàn)不少新特征，如騙術(shù)與日常生產(chǎn)生活場景結(jié)合更深；犯罪工具迭代加速，人工智能等新技術(shù)、新工具不斷涌現(xiàn)；詐騙精準(zhǔn)度越來越高，可精準(zhǔn)引流。
“魔高一尺，道高一丈?！惫矙C(jī)關(guān)借助大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，智能化開展技術(shù)反制工作，與多方協(xié)作合力鏟除電詐滋生的土壤?！肮矙C(jī)關(guān)不僅根據(jù)電詐案件的新特點(diǎn)開展大案攻堅(jiān)，而且在預(yù)警攔截上持續(xù)發(fā)力，立足于預(yù)防在先，全力推進(jìn)預(yù)警勸阻和技術(shù)反制?！蓖鯐詡フf。
根據(jù)公安部數(shù)據(jù)，2021年以來，國家反詐中心累計(jì)下發(fā)指令6.6億條，公安機(jī)關(guān)累計(jì)見面勸阻1844萬人次，會(huì)同相關(guān)部門攔截詐騙電話69.9億次、短信68.4億條，處置涉案域名網(wǎng)址1800萬個(gè)，緊急攔截涉案資金1.1萬億元。
針對推廣引流等詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)，公安部部署各地公安機(jī)關(guān)深入研判挖掘涉詐地推引流類違法犯罪線索。在今年夏季治安打擊整治行動(dòng)中，全國公安機(jī)關(guān)在掌握相關(guān)犯罪事實(shí)和證據(jù)基礎(chǔ)上，同步開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，截至目前打掉為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供地推引流服務(wù)的違法犯罪團(tuán)伙106個(gè)，繳獲一大批作案工具，有力打擊了詐騙團(tuán)伙的氣焰。
國際警務(wù)合作捷報(bào)頻傳
“2023年7月以來，打擊緬北涉我犯罪專項(xiàng)工作取得重大戰(zhàn)果，4.9萬余名電詐犯罪嫌疑人被移交我方，臭名昭著的緬北果敢‘四大家族’犯罪集團(tuán)遭到毀滅性打擊?！痹诠膊?月27日舉行的新聞發(fā)布會(huì)上，公安部新聞發(fā)言人介紹，白所成、白應(yīng)蒼、明珍珍、魏懷仁等重大犯罪嫌疑人悉數(shù)抓捕到案，等待他們的將是法律的審判和嚴(yán)懲。
“跨境化仍然是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最突出的特點(diǎn)之一。”王曉偉介紹，近年來，電詐窩點(diǎn)逐漸轉(zhuǎn)移至境外，尤其在東南亞有關(guān)國家和緬北地區(qū)分布最多。去年以來，針對電詐犯罪集團(tuán)的專項(xiàng)行動(dòng)取得了輝煌戰(zhàn)果，有力地震懾了境外詐騙集團(tuán)，但同時(shí)這些被打散的詐騙集團(tuán)人員開始了新一輪轉(zhuǎn)移，部分東南亞、西亞國家成了電詐團(tuán)伙新的聚集地。
這給打擊工作帶來了新難題。唯有通過不斷加強(qiáng)國際執(zhí)法合作，持續(xù)對境外電詐窩點(diǎn)進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，才能保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢。
記者了解到，深化聯(lián)合執(zhí)法進(jìn)程中，公安部依托國際執(zhí)法合作機(jī)制，先后派出多個(gè)工作組赴東南亞相關(guān)國家，搗毀境外詐騙窩點(diǎn)30余個(gè)。僅在今年，打擊緬北電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪便捷報(bào)頻傳——
2月，今年首批497名在緬甸實(shí)施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人被移交我方；3月，中緬警方在緬北木姐地區(qū)開展聯(lián)合打擊行動(dòng)抓獲的犯罪嫌疑人全部移交我方；5月，92名在緬北佤邦地區(qū)實(shí)施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人被移交我方；6月，公安部強(qiáng)化與緬甸相關(guān)執(zhí)法部門的警務(wù)執(zhí)法合作，成功搗毀10個(gè)位于大其力地區(qū)的電詐窩點(diǎn)……
在持續(xù)開展的“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”等專項(xiàng)行動(dòng)中，公安部組織區(qū)域會(huì)戰(zhàn)和集群戰(zhàn)役，共抓獲犯罪嫌疑人8.2萬名，境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開發(fā)等涉詐黑灰產(chǎn)犯罪團(tuán)伙受到嚴(yán)厲打擊。
“公安機(jī)關(guān)決心不變、力度不減，將進(jìn)一步強(qiáng)化國際及邊境警務(wù)執(zhí)法合作，持續(xù)組織專項(xiàng)打擊行動(dòng)，全面清剿詐騙窩點(diǎn)，堅(jiān)定不移鏟除境外涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪‘毒瘤’。”公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
在今年的“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)中，國家反詐中心聯(lián)合外交部、教育部等部門制作推出《海外防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》。在這個(gè)手冊中，受眾可以通過漫畫和故事了解典型案例、詐騙套路、防騙提示等內(nèi)容?！拔覀冇嗅槍π缘亟因_術(shù)、解案例、講防范、發(fā)提示，旨在進(jìn)一步提高海外中國公民識(shí)騙防騙的意識(shí)能力，進(jìn)一步織密反詐宣傳防護(hù)網(wǎng)。”民警介紹。
全民反詐需久久為功
“幫信罪”，這一名詞如今越來越多地出現(xiàn)在媒體和公眾面前。所謂“幫信罪”，即幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。2015年11月起施行的刑法修正案(九)對此作出明確規(guī)定，受到各界廣泛關(guān)注。
從一些地方檢察院的數(shù)據(jù)看，這個(gè)滋生于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪溫床的新型犯罪，案件數(shù)量逐年攀升?！霸谵k理的案件中，以購買、使用他人銀行卡或出借自己銀行卡幫助支付結(jié)算、轉(zhuǎn)移資金的情形居多?！背Ｄ暝诜丛p一線工作的民警告訴記者，涉手機(jī)卡、銀行卡等“兩卡”類幫信犯罪已經(jīng)形成了“卡農(nóng)—卡頭—卡商—卡販”的層級(jí)模式，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日益成熟。
“當(dāng)前幫信犯罪手段呈現(xiàn)智能化特點(diǎn)，如使用批量注冊軟件等技術(shù)設(shè)備以及虛擬幣等手段來實(shí)施?！敝袊嗣窆泊髮W(xué)偵查學(xué)院教授馬忠紅分析，在打擊幫信犯罪過程中，技術(shù)反制和綜合治理尤為重要。
“公安機(jī)關(guān)會(huì)同金融部門、通信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等，建立并不斷完善安全合規(guī)體系和評估防范、審核發(fā)現(xiàn)、治理處置的閉環(huán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系?！瘪R忠紅介紹，這些舉措能實(shí)現(xiàn)第一時(shí)間預(yù)警和前置處置各類違法違規(guī)信息，這對幫信犯罪的實(shí)施起到“攔截”作用。
記者了解到，在綜合治理工作中，公安機(jī)關(guān)在重點(diǎn)打擊“兩卡”收購販賣人員、“跑分客”中介人員的同時(shí)，依法嚴(yán)厲處罰了一批涉案問題突出的機(jī)構(gòu)、行業(yè)，并加強(qiáng)了執(zhí)法檢查、督促整改。
“當(dāng)前幫信犯罪一個(gè)重要特點(diǎn)，是犯罪主體呈低齡化、低學(xué)歷、低收入特征，未成年人、在校學(xué)生等涉案人數(shù)增多?！瘪R忠紅介紹，學(xué)生群體缺乏社會(huì)閱歷，且沒有收入來源，很容易被一些“卡頭”發(fā)布的兼職廣告誘騙，成為詐騙的“工具人”，有的甚至在自身行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪時(shí)也絲毫沒有察覺。
在全國各地進(jìn)行的反詐宣傳教育活動(dòng)中，幫信罪成為重要內(nèi)容：
在貴州省反詐中心的“反詐小課堂”上，“‘話務(wù)員’是負(fù)責(zé)撥打詐騙電話的人”“‘水房’是負(fù)責(zé)洗錢的人”等知識(shí)得以生動(dòng)講解，電詐“跑分平臺(tái)”的操作流程畫成了直觀漫畫；
在陜西省山陽縣檢察院的“普法課堂”上，受眾可以在“出租出售閑置銀行卡能坐收盈利，你是否會(huì)心動(dòng)”等問題中，由淺入深了解幫信罪的犯罪過程；
在廣東省深圳市的高校及中學(xué)，一支由青年民警組成的思政教官隊(duì)伍常常帶著新近發(fā)生的案例去講普法課，耐心幫助學(xué)生認(rèn)識(shí)幫信罪的行為表現(xiàn)、危害和后果。
“全民反詐需深入人心、久久為功。”深圳市公安局警察機(jī)動(dòng)訓(xùn)練支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長張洪潔說，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，只有各方通力合作、齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打、防、管、控、宣各項(xiàng)措施，才能形成強(qiáng)大合力，有效保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。（彭景暉）
編輯：楊文博